Wie man ein Geschäftskonto bekommt: die besten Online-Banken in Europa
Da Sie ein Unternehmen haben, das in einem Land registriert, aber in einem anderen Land tätig ist, sind Sie nicht mehr an das traditionelle Bankensystem gebunden. In den letzten Jahren hat das Online-Banking für Unternehmen in Europa stark zugenommen, und viele Unternehmer finden es bequemer, alternative Anbieter von Finanzdienstleistungen zu nutzen.
Inzwischen gibt es in Europa/im EWR-Raum eine Vielzahl renommierter Banken, so dass die Wahl der für Sie am besten geeigneten Bank eine Herausforderung darstellt. Wir haben eine vergleichende Analyse der sechs wichtigsten Online-Bankkonten für Unternehmen durchgeführt. In diesem Artikel stellen wir Ihnen unsere wichtigsten Erkenntnisse vor, die Ihnen helfen, die beste Wahl zu treffen und zu entscheiden, welche Bankkonten für Unternehmen am besten geeignet sind.
Vorteile und ein Nachteil von Online-Banken
Die Verlagerung auf Geschäftsbanken mit Fintech-Anbietern hat zahlreiche Vorteile gegenüber traditionellen Banken mit sich gebracht. Dazu gehören niedrigere Gebühren, schnellere Transaktionen und mehr Komfort. Hier erfahren Sie, warum ein Geschäftskonto bei Fintech-Anbietern die bessere Wahl ist:
Kosteneffizienz: Online-Anbieter bieten in der Regel niedrige Gebühren für internationale Überweisungen und günstigere Wechselkurse.
Schnelligkeit: Im Gegensatz zu herkömmlichen Banken kann die Eröffnung eines Geschäftskontos bei einer Online-Bank in wenigen Stunden und nicht in Wochen erledigt werden.
Benutzerfreundliche Technologie: Fintech-Unternehmen bieten oft robuste Apps und Dashboards für die nahtlose Verwaltung von Geschäftskonten.
Banken mit Sitz in Europa haben strenge Compliance-Vorschriften, die sichere und regulierte Finanzgeschäfte gewährleisten. Der fehlende Zugang zu Überziehungskrediten und Darlehen kann jedoch dazu führen, dass Unternehmen trotz eines zuverlässigen Geschäftskontos alternative Finanzierungsquellen suchen müssen. Lesen Sie hier den vollständigen Vergleich zwischen traditionellen und Online-Banken.
Top 6 Fintech-Anbieter in Europa
Für den Vergleich haben wir eine Umfrage durchgeführt:
Da niedrige Gebühren und die Dauer der Kontoeröffnung die Hauptvorteile von Online-Banken sind, sind wir von diesen Indikatoren ausgegangen und haben dann andere technik- und kundenfreundliche Faktoren überprüft.
Als Beispiel haben wir Fintech-Anbieter für ein in Estland registriertes Unternehmen herangezogen. Wenn Sie die Gründung eines Unternehmens in Estland in Erwägung ziehen, können Sie die Informationen aus diesem Artikel entnehmen.
Zeitpunkt und Preise für die Eröffnung eines Kontos bei der Online Bank
Grundsätzlich können Sie sich im Notfall an die Lösungen von Revolut oder Wise wenden. Für Revolut ist eine physische Präsenz Ihres Unternehmens in dem Land erforderlich, in dem es registriert ist. In unserem Beispiel müsste ein Unternehmer nachweisen, dass sein Unternehmen mit Estland verbunden ist.
Wenn nicht, gehen Sie zu Wise. Bei der Prüfung der Einhaltung der Vorschriften sind die Angaben zu den Aktionären ein Muss. Wise kann Sie um einige zusätzliche Informationen und Unternehmensdokumente bitten. Wenn Sie Ihr Unternehmen in Estland mit Enty gründen, fügen wir die erforderlichen Informationen zu Ihrem Kontrollpanel hinzu.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Eröffnung eines Kontos bei Revolut und LHV nichts kostet, vorausgesetzt, Ihr Unternehmen ist in Estland vertreten oder Sie konnten einmal persönlich eine Bank aufsuchen. Wenn Sie versuchen, die Einrichtungskosten zu reduzieren, sollten Sie Paysera oder Wise in Betracht ziehen.
Es ist eigentlich gar nicht so teuer, ein Konto bei Bankera oder Verifo zu eröffnen, wenn Sie risikoarme Geschäfte in einem sicheren Land tätigen. Wenn nicht, lohnt es sich, anfangs mehr zu zahlen, um in Zukunft sichere Transaktionen zu haben.
Geliebt und beachtet werden: Ein Überblick über die 6 besten Online-Banken und ihre Funktionen
Darüber hinaus haben wir Karten mit den Vorteilen und Fallstricken jedes der 6 in Estland vorgestellten Fintech-Anbieter erstellt. Schauen Sie sich die Karten an und finden Sie mit unserem Tool heraus, welchen Fintech-Anbieter Sie wählen sollten.
Paysera
+
Niedrige Gebühren
Große Auswahl an verfügbaren Ländern
Relativ einfache Verifizierung
Multi-User-Konten mit separaten Limits
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Eine mobile Anwendung ist erforderlich
Zusätzliche Überprüfung von Transaktionen mit hohem Volumen ist erforderlich
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Viele Währungen verfügbar
Freundliche Schnittstelle
Relativ einfache und schnelle Überprüfung der Einhaltung der Vorschriften
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Obergrenzen für Kartenausgaben ~ 50000 € pro Monat
Begrenzung der Kartenausgabe für Kunden, die außerhalb des EWR leben
Wise arbeitet nicht mit "Hochrisiko"-Geschäften wie Finanzen, Krypto, Forex
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Großartige Produkt-UI
Zusätzliche Funktionen für KMU
Zahlungen über Links
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Der Nachweis einer physischen Präsenz kann für ein Online-Unternehmen schwierig sein
Das monatliche Abonnement ist kosteneffizienter, wenn Ihr Unternehmen eher mittelgroß als klein ist.
Bankera
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Geeignet für Unternehmen, die in Hochrisikobranchen tätig sind
Geeignet für Gründer aus Hochrisiko-Ländern
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Die Antragsgebühr wird in den meisten Fällen nicht zurückerstattet
Es dauert länger, mit dem Anbieter in Kontakt zu bleiben, um den Antrag abzuschließen
Die Lizenz kann erforderlich sein, um den Antrag überhaupt zu stellen
Verifo
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Geeignet für Unternehmen mit hohem Risiko
Sorgfältige Einhaltung der Vorschriften, um die Bereitschaft des Unternehmens zu zeigen, in einem regulierten Umfeld zu arbeiten
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Nicht kosteneffizient für Unternehmen mit geringem Risiko
LHV
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Geeignet für estnische Unternehmen mit einem hohen Transaktionsvolumen
Gut vernetzt mit estnischen Regierungsstellen
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Das Verfahren zur Eröffnung eines Kontos nimmt viel Zeit in Anspruch
Ein Vorstandsmitglied des Unternehmens muss möglicherweise persönlich nach Estland reisen
LHV arbeitet mit Kunden zusammen, deren Aktivitäten direkt mit Estland verbunden sind
Bitte beachten Sie auch, dass jede Online-Bank eine eigene Liste der verbotenen Länder hat. Sie können die aktuelle Liste leicht auf ihren Websites überprüfen, zum Beispiel hat Wise sie so, oder mit einem Manager im Fall von LHV.
Und das war's! Sobald Sie Ihr Bankkonto eröffnet haben, vergessen Sie nicht, es mit Enty zu verbinden, um die Verwaltung Ihres Unternehmens zu erleichtern!
Schlüsselfaktoren bei der Wahl einer Online-Bank für Ihr Unternehmen
Die Wahl des richtigen Online-Geschäftskontos hängt von Ihren spezifischen Bedürfnissen und Umständen ab. Berücksichtigen Sie diese Faktoren:
Transaktionsvolumen: Für Bankkonten mit hohem Transaktionsvolumen können Anbieter mit maßgeschneiderten Tarifen wie Revolut oder Wise von Vorteil sein.
Anforderungen an die Rechtsprechung: Einige der aufgelisteten Banken, wie LHV, sind speziell auf Unternehmen mit direkten Verbindungen zu Europa oder bestimmten Ländern wie Estland ausgerichtet.
Risikostufe: Branchen mit hohem Risiko könnten sich für Anbieter wie Bankera oder Verifo entscheiden, die spezielle Compliance-Lösungen anbieten.
Was macht ein gutes Bankkonto aus?
Achten Sie bei der Bewertung von Bankkonten für Unternehmen auf diese Eigenschaften, um festzustellen, welches Konto die bessere Erfahrung bietet:
Flexibilität: Ein Online-Bankkonto sollte mehrere Währungen und internationale Transaktionen unterstützen.
Zugänglichkeit: Ein Geschäftskonto sollte leicht zu eröffnen und zu verwalten sein, auch für Start-ups.
Skalierbarkeit: Funktionen wie ein Geschäftskonto für mehrere Benutzer oder maßgeschneiderte Abonnementpläne können wachsende Unternehmen unterstützen.
