Cómo ayudan los contables profesionales a las pequeñas empresas a ahorrar dinero
No todos los superhéroes llevan capa; algunos ayudan a las pequeñas empresas a prosperar en medio del caos y a salir más fuertes que antes. Conozca a su héroe financiero: el contable de la pequeña empresa. Estos profesionales son la columna vertebral de la estabilidad financiera y prestan servicios cruciales que van más allá del mero cálculo de números. Ofrecen perspectivas estratégicas, le ayudan a navegar por las leyes fiscales y garantizan que su flujo de caja siga siendo saludable. Con su ayuda, puede evitar errores costosos y centrarse en el crecimiento. Desde la teneduría de libros y el seguimiento de los ingresos hasta la aplicación de principios contables sólidos, estos expertos agilizan sus procesos financieros, permitiéndole centrarse en lo que mejor sabe hacer: dirigir y hacer crecer su negocio. ¿Cómo exactamente? Descúbralo en este artículo, y no olvide echar un vistazo a cómo Enty puede ayudar a su empresa con la contabilidad.
Planificación financiera y elaboración de presupuestos
Para racionalizar sus finanzas, lo más probable es que necesite empezar con un presupuesto sólido. Un presupuesto es su hoja de ruta financiera, que le guía a través del mar de gastos e ingresos. Un contable puede ayudarle a crear un presupuesto realista calculando los ingresos, los costes fijos, los costes variables y sus ingresos netos. Es una herramienta crucial para garantizar que tu empresa no se quede sin combustible, es decir, sin efectivo, en términos empresariales.
Para crear un presupuesto realista
Calcula tus ingresos de todas las fuentes
Sume los gastos fijos (alquiler, nóminas, amortización de deudas).
Determina tus costes variables (servicios públicos, materiales, comisiones)
Resta los costes fijos y variables de tus ingresos.
Este proceso te ayudará a conocer tus ingresos netos y a identificar las áreas en las que puedes recortar gastos o aumentar ingresos. Recuerde que su presupuesto debe ser flexible y revisarse periódicamente para adaptarse a las condiciones cambiantes del negocio.
Gestión de tesorería
La tesorería es el alma de su empresa. Un flujo de caja positivo hace que su empresa prospere, y el ritmo del flujo de caja es tan importante como tener flujo de caja.
Una gestión eficaz de la tesorería implica
Prever los gastos y prepararse para el mes seco
Establecer expectativas de pago claras con los clientes
Gestionar eficazmente el inventario para mantener bajos los costes de mantenimiento
Diversificar los canales de comercialización para atraer a más clientes
Al supervisar de cerca sus entradas y salidas de efectivo, su contable puede evitar problemas de tesorería, asegurarse de que dispone de dinero suficiente para cubrir sus gastos e invertir en oportunidades de crecimiento. Si todo esto le parece abrumador y no sabe por dónde empezar, pruebe el servicio Enty Financial para poner las cosas en orden: controle los ingresos y los gastos, seleccione y añada transacciones manualmente, y obtenga una visión clara de la salud financiera de su empresa. Además, la contabilidad también es más fácil con Eny - simplifique la elaboración de informes y todas las tareas contables: coteje documentos con transacciones, presente informes y mucho más.
Previsiones financieras
La previsión financiera le ayuda a proyectar el futuro de su empresa. Es una herramienta poderosa para evaluar su estrategia empresarial actual y comprender cómo las decisiones que tome ahora pueden producir los resultados deseados en el futuro. Un contable puede ayudarle a crear previsiones financieras utilizando datos históricos, teniendo en cuenta factores internos y externos y creando estados financieros pro forma.
Para crear una previsión financiera usted mismo
Comience con sus datos financieros históricos
Utiliza métodos lineales o cualitativos para hacer predicciones.
Tenga en cuenta los factores internos y externos que pueden afectar a su empresa.
Cree estados financieros pro forma (cuenta de resultados, balance y estado de flujos de caja).
Recuerde que las previsiones son más un objetivo móvil que una estrella guía. Vuelva a sus previsiones financieras con frecuencia para ajustarlas a los cambios en la estrategia empresarial, los factores internos y externos y los nuevos conocimientos financieros.
Si aplica estas estrategias de planificación financiera y elaboración de presupuestos, estará mejor preparado para tomar decisiones empresariales más inteligentes y mantener la salud financiera de su empresa.
Optimización y cumplimiento fiscal
Para racionalizar sus finanzas, debe aprovechar al máximo las deducciones fiscales disponibles. Estas deducciones pueden ahorrarle cientos, incluso miles de dólares a la hora de tributar. He aquí algunas deducciones clave a tener en cuenta:
Gastos empresariales: deduzca gastos como salarios, alquiler, servicios públicos, material de oficina y publicidad.
Oficina en casa: si utiliza una parte de su casa exclusivamente para su negocio, puede deducir un porcentaje de los intereses hipotecarios, seguros, servicios y reparaciones.
Gastos relacionados con los empleados: deduzca sueldos, salarios, primas, prestaciones e impuestos sobre las nóminas.
Primas de seguro médico: si proporciona seguro médico a los empleados, estas primas suelen ser deducibles.
Aportaciones a planesde jubilación : las aportaciones a planes como SEP-IRA o 401(k)s suelen ser deducibles de impuestos.
Depreciación: deduzca el coste de determinados activos a lo largo del tiempo, incluidos equipos y mobiliario.
Investigación y desarrollo: puede optar a deducciones fiscales por actividades de I+D cualificadas.
Para reclamar estas deducciones, tendrá que llevar registros precisos y estar al tanto de su contabilidad mensual. Considere la posibilidad de recurrir a un servicio profesional de contabilidad para asegurarse de que recoge todas las deducciones potenciales y minimiza su deuda tributaria.
Cumplir los plazos fiscales
Estar al día de los plazos fiscales es crucial para evitar sanciones y facturas de impuestos inesperadas. Ahí es donde un contable resulta especialmente útil para los propietarios de pequeñas empresas: puede ayudarle a recordar fechas clave, como los pagos trimestrales de impuestos estimados, las declaraciones anuales de impuestos y los pagos de impuestos sobre el empleo.
Si no puede cumplir un plazo, puede solicitar una prórroga (o pedir a su contable que lo haga por usted). Sin embargo, recuerde que una prórroga para presentar la declaración no significa una prórroga para pagar. Seguirá teniendo que calcular y pagar los impuestos adeudados en el plazo original para evitar sanciones.
Navegar por la compleja legislación fiscal
La legislación fiscal es compleja y cambia constantemente. Para garantizar su cumplimiento y optimizar su estrategia fiscal
Manténgase informado: manténgase al día de los cambios en las leyes fiscales que puedan afectar a su negocio.
Utilice ayuda profesional: considere la posibilidad de trabajar con un profesional fiscal que entienda de impuestos para pequeñas empresas.
Implemente un sistema de contabilidad sólido: esto le ayudará a realizar un seguimiento de los gastos y a prepararse para la temporada de impuestos durante todo el año.
Planifique con antelación: tenga en cuenta las implicaciones fiscales a la hora de tomar decisiones empresariales a lo largo del año.
Si se centra en estas áreas, puede optimizar su estrategia fiscal, garantizar el cumplimiento y, potencialmente, ahorrar dinero para su pequeña empresa.
Estrategias de crecimiento empresarial
Para racionalizar sus finanzas e impulsar el crecimiento de su empresa, necesita identificar nuevas oportunidades. Este proceso implica desarrollar nuevas perspectivas y generar ideas que la competencia podría haber pasado por alto. Empiece por realizar un estudio de mercado exhaustivo para crear una lista de competidores. Recopile información sobre sus ventas por país y categoría para saber si está pasando por alto posibles áreas de crecimiento.
Considere estas estrategias de crecimiento:
Penetración en el mercado: aumentar las ventas de los productos existentes en los mercados actuales.
Desarrollo del mercado: vender los productos existentes en nuevos mercados.
Desarrollo de productos: introducir nuevos productos o servicios a los clientes actuales.
Diversificación: desarrollar nuevos mercados con nuevos productos.
Análisis financiero para la expansión
Antes de ampliar su empresa, debe realizar un análisis financiero exhaustivo. Esto implica
Calcular previsiones realistas de aumento de las ventas
Determinar los costes iniciales de la ampliación
Estimar el aumento de los costes de explotación
Analizar las necesidades de tesorería
Calcular el rendimiento de la inversión (ROI)
Trabaje con su contable para crear previsiones financieras detalladas y estados pro forma. Estas proyecciones le ayudarán a comprender la rentabilidad potencial de sus planes de expansión y a identificar los problemas de tesorería a los que podría enfrentarse.
Garantizar la financiación de la empresa
Para financiar sus estrategias de crecimiento, es posible que necesite financiación adicional. He aquí cómo prepararse:
Asegúrese de que sus libros están al día y son precisos
Reúna los documentos financieros necesarios: pueden ser las declaraciones fiscales de los tres últimos años, los estados financieros de diciembre de los tres últimos años o los estados financieros provisionales más recientes.
En el caso de empresas de nueva creación, prepare proyecciones pro forma para los próximos 2-3 años.
Tu contable puede ayudarte a presentar esta información de forma eficaz a los posibles prestamistas, explicando tus proyecciones financieras y demostrando tu capacidad para devolver el préstamo. Recuerda que los prestamistas quieren saber quién te presta el dinero, si puedes devolverlo y si están protegidos.
Reducción de costes y gestión de gastos
Para racionalizar sus finanzas, debe empezar por analizar a fondo sus costes operativos. Un contable puede ayudarle a examinar sus procesos administrativos actuales y a identificar áreas en las que la automatización y la tecnología podrían liberar a los empleados de tareas manuales. Al implantar una tecnología como Enty en su empresa, no sólo accederá a una plataforma fácil de usar con múltiples servicios para gestionar el back office, sino que también tendrá la oportunidad de beneficiarse de un contable profesional que le asesorará y se asegurará de que sus informes están en orden. Para que su proceso contable sea más fluido, sólo tiene que abrir una empresa en Estonia con Enty y adquirir un plan contable.
Si aún no está preparado, empiece por revisar sus gastos e identificar los costes innecesarios o evitables. Este ejercicio le ayudará a medir sus principales gastos y a encontrar posibles soluciones. Preste especial atención a áreas como el material de oficina, los costes energéticos y los gastos recurrentes, como los servicios de suscripción o los servicios de vehículos innecesarios.
Una vez que haya analizado sus costes operativos, es hora de identificar los gastos innecesarios. Busque redundancias en sus procesos empresariales y plataformas de software. Si tiene varias plataformas de software con funciones que se solapan o que rara vez utiliza, considere la posibilidad de consolidarlas y dejar de pagar los extras.
Revise su paquete de prestaciones para empleados. Evalúe qué prestaciones utilizaron más y menos sus empleados el año anterior. Si su personal no utiliza una prestación, no tiene sentido pagar por ella. También puede plantearse examinar el uso de prestaciones específicas, como el seguro médico, para ver si puede reducir los niveles de servicio sin comprometer las necesidades y expectativas de su equipo.
Aplicar medidas de ahorro
Una vez identificadas las áreas susceptibles de mejora, es hora de aplicar medidas de ahorro. He aquí algunas estrategias a tener en cuenta:
Pásese al formato electrónico: sustituya las copias impresas de documentos por archivos electrónicos. Esto reducirá los costes asociados al material de oficina y hará que su organización funcione mejor.
Acepte el trabajo a distancia: considere la posibilidad de que los empleados trabajen a distancia parte de la semana. Esto puede ayudarle a reducir el espacio de oficina y los costes asociados.
Externalice actividades secundarias: busque un socio de externalización para las funciones secundarias de la empresa. Esto puede ayudar a mantener su organización esbelta a la vez que reduce los costes de nómina.
Negocie con los proveedores: intente conseguir mejores ofertas en productos y servicios. Puede conseguir descuentos o mejores condiciones de pago negociando.
Utilice la tecnología: incorpore programas de facturación y contabilidad para mejorar la eficiencia. Esto puede reducir el tiempo necesario para realizar las tareas diarias, liberando a los miembros del equipo para que puedan dedicarse a otras actividades empresariales cruciales.
Aplicando estas medidas de ahorro, puede reducir gastos sin comprometer la calidad de sus productos o servicios. No olvide revisar periódicamente sus gastos y asegurarse de que aplica las mejores prácticas de ahorro. Esta revisión constante le ayudará a operar de la manera más eficiente posible.
Reflexiones finales
En última instancia, el camino hacia el éxito financiero en la pequeña empresa está pavimentado con la orientación de expertos. Al colaborar con un contable profesional, no sólo gestionas las finanzas, sino que sientas las bases para un crecimiento sostenible y un éxito a largo plazo. Ofrecen ideas que van más allá de la contabilidad básica, ayudándole a racionalizar las operaciones y maximizar la rentabilidad. Con su ayuda, podrá identificar y aprovechar nuevas oportunidades, garantizando que su empresa siga siendo competitiva. Un sistema financiero bien gestionado es la base de un negocio próspero. Aproveche la experiencia de un contable y asegure el futuro financiero de su empresa con el plan de contabilidad de Enty.